novembro 23, 2025
Investimentos

Investment Banking (IB): Como Funciona, Quanto Ganha e Como Entrar Nessa Área Disputada do Mercado Financeiro

Se você busca uma área do mercado financeiro que paga muito acima da média, desafia sua capacidade intelectual e abre portas para carreiras globais, então você precisa entender o que é Investment Banking (IB).
Essa é uma das áreas mais desejadas — e também uma das mais difíceis — para entrar.

Neste artigo, você vai descobrir:

  • O que realmente é IB
  • As duas grandes divisões internas
  • As principais operações que a área executa
  • A hierarquia e cargos
  • Quanto ganha quem trabalha com IB
  • O que você precisa para conseguir uma vaga

Vamos direto ao ponto.

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O que é Investment Banking (IB)?

Investment Banking (IB) é a área dos bancos responsável por estruturar grandes operações financeiras, como:

  • Abertura de capital (IPO)
  • Emissão de dívidas
  • Fusões e aquisições (M&A)
  • Captação de recursos no mercado

É a área que dá suporte financeiro para empresas crescerem, comprarem outras, captarem bilhões e se estruturarem para competir globalmente.

Por isso, IB é uma das divisões mais valorizadas e bem pagas dentro do mercado financeiro.

As duas grandes áreas dentro do IB

Dentro do Investment Banking existem duas divisões principais:

1. Equity (ECM – Equity Capital Markets)

Tudo relacionado a capital próprio:

  • Follow-on – empresa já listada na bolsa que quer captar mais dinheiro
  • IPO – abertura de capital
  • Emissões de ações em geral

O foco aqui é ajudar empresas a levantarem recursos através da venda de ações.

2. Debt (DCM – Debt Capital Markets)

Tudo relacionado a capital de terceiros, ou seja, dívida:

  • Emissão de debêntures
  • CRI e CRA
  • Estruturação de operações para empresas que precisam levantar dinheiro sem vender participação

Os profissionais ajudam as empresas a montarem estruturas de dívida eficientes, seguras e atrativas para investidores.

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Fusões e Aquisições (M&A)

Outro braço essencial do IB é o M&A – Mergers & Acquisitions.

Aqui acontecem operações como:

  • Uma empresa comprando outra
  • Duas empresas se fundindo
  • Venda estratégica de unidades de negócio

As operações de M&A são complexas, caras e envolvem análises profundas de mercado, valuation e negociação. É uma das áreas mais prestigiadas do mercado.

Por que IB paga tanto?

Simples: gera milhões para o banco.

Cada operação assessorada pelo banco gera uma taxa (fee).
Em deals grandes, essas taxas chegam facilmente a milhões de reais por transação.

Quanto maior o valor movimentado, maior o fee — por isso IB é uma área com remuneração muito alta.

Mas existe o preço:
16 horas por dia, viagens constantes, pressão absurda e risco zero de erro.

A vida real no IB: o lado bom e o lado ruim

Lado bom

  • Excelente remuneração
  • Contato com executivos gigantes
  • Acesso a operações bilionárias
  • Crescimento rápido
  • Possibilidade de carreira internacional
  • Muito aprendizado técnico

Lado ruim

  • Jornada de trabalho pesada (12–16h por dia)
  • Final de semana trabalhando
  • Alta cobrança
  • Zero tolerância para erros
  • Pressão emocional constante

IB não é para qualquer um, mas é altamente recompensador para quem aguenta.

Hierarquia dentro do IB

A estrutura lembra a de consultorias e bancos globais:

1. Analyst (Analista)

  • Faz 80% do trabalho pesado
  • Cria modelos, planilhas, apresentações
  • Ajusta PPT, faz valuation, constrói projeções

2. Associate

  • Revisa tudo o que o Analista faz
  • Faz ponte com gestores
  • Toca parte das reuniões

3. VP (Vice-President)

  • Traz negócios
  • Gerencia equipes
  • Lidera projetos

4. Director / MD (Managing Director)

  • Nível mais alto
  • Negocia diretamente com CEOs
  • Fecha deals milionários
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Quanto ganha quem trabalha em Investment Banking?

Depende do banco, mas em geral:

  • Analista Júnior: R$ 300 mil a R$ 500 mil por ano
  • Analista Sênior / Associate: R$ 500 mil a R$ 1 milhão
  • VP / Director: múltiplos milhões por ano

São salários muito acima da média, mas acompanhados de uma rotina extremamente exigente.

Como entrar em Investment Banking?

Aqui está a parte mais importante:

1. Não dá para entrar direto como Analista

Os grandes bancos (BTG, Itaú BBA, Bradesco BBI, J.P. Morgan, Goldman Sachs etc.) só contratam:

  • Estagiários
  • Trainees

Entrar direto como Analista é praticamente impossível.

2. Caminho alternativo: Boutiques de M&A

Se você já se formou e não pode mais entrar como estagiário:

  • Procure boutiques de M&A
  • Escritórios menores que fazem fusões e aquisições
  • O trabalho é pesado, mas você aprende quase a mesma coisa
  • E depois pode migrar para um banco grande

3. O que você PRECISA dominar

Aqui não existe conversa:

  • Excel avançado
  • Modelagem financeira
  • Valuation
  • Análise fundamentalista
  • Atenção absurda ao detalhe
  • Inglês fluente

Errou um número?
Quebrou um deal inteiro.

Conclusão

Investment Banking é uma das áreas mais intensas do mercado financeiro, mas também uma das mais lucrativas e respeitadas.
Se você estiver disposto a suportar pressão, aprender muito e trabalhar duro, IB pode transformar sua vida financeira e sua carreira.

Esse curso vai te ajudar a aprender como investir da melhor forma possível.

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